3月19日,建行芜湖城东支行柜员王建发现一客户交易存在明显的快进快出现象,转账时间跨度不到十分钟,转账对象均不相同,金额几十到几百不等,且最近一笔转账交易就发生在几分钟前。柜员意识到该客户可能正在遭受诈骗或者是协助他人进行资金过渡,随即报告给网点营运主管,对客户身份、交易对手等情况进行逐一核实排查,并对其账户做暂停非柜面管控。
经查询,该客户为安徽工程大学在校学生,考虑到支行与学校距离较近,柜员随即联系其来到网点现场沟通了解情况,同时在客户交易对手中查询相关信息并进行联系核实。然而电话接通后,对方却说自己银行卡已经丢失,并不知道有人打钱进来,随即挂断电话。种种迹象表明,这可能是一次针对学生的校园诈骗案件。
客户到达支行之后,刚开始还咬定就是正常交易、交易对手是他朋友,找他借钱。在主管耐心解释、并告知我们与交易对手联系情况之后,客户终于承认自己在校园内遇见一陌生人,对方说支付宝微信转账被限额,没法转到银行卡里,自己是做生意的,好几笔钱着急转出去,想请客户帮忙,并承诺每转一笔就给一笔手续费作为报酬。客户见有利可图便答应帮其转账,自己先行垫付,对方确认到账后将所谓本金及手续费一次性转给自己。客户在接到银行电话前还在进行转账操作,但账户已被我行暂停非柜面,所以资金并未汇出。主管在听完其描述后,立刻判断这是诈骗分子惯用的手段,先以小利小惠吸引他人,然后以先行垫付或者转账延迟等理由实行诈骗。客户起初不愿相信,主管让其拨打对方微信电话要求携带银行卡到网点来转账,结果对方立马挂断电话,再次拨打就显示已被拉入黑名单。直到此刻,客户才恍然大悟。
学生团体,是被诈骗群体的“主力军”,本次事件再一次提醒我们,反赌反诈是一场持久攻坚战,金融机构必须承担起社会责任,持续不懈加大宣传力度,让更多人能够甄别风险、不再受骗。(供稿:建行芜湖城东支行程翱勋)
